私募基金托管，你需要知道的全部
私募基金托管，你需要知道的全部
私募基金是相对公募基金而言，其筹集的资金来源于少数投资者，狭义上仅向具备一定年限、规模和财产条件的投资者发行，而私募基金托管就像公募基金托管一样，是对基金资产的保管和管理。
私募基金托管，你需要知道的全部
私募基金托管的事项主要包括以下几个方面：
I. 什么是私募基金托管人
私募基金托管人是监管机构认可并具有托管业务资质的机构，其职责是负责托管私募基金的资产，核查交易相关程序和资金流向，协助基金管理人履行合规义务等。
中信建投、招商银行、华泰证券、中金公司等都是私募基金托管人的代表。
II. 私募基金托管人主要职责
私募基金托管人的主要职责包括：验资、开立账户、确认、清盘、签署协议、风险管理等。
其中，验资是指判断投资人是否符合资格、是否有违规违法行为，并按照法律规定开展尽职调查；开立账户是指为前来购买私募基金的投资人开立离岸账户，每一个账户都拥有唯一的编号；确认是指核实基金管理人的份额决定、限制和市场交易确认，并记录账户信息；清盘是指私募基金退出时，必须经过私募基金托管人的过户审核和资金划转，以保证基金权益的合法合规性。
III. 私募基金托管的风险控制
私募基金托管人在承担托管业务时，有必要加强风险控制。
其中，最主要的是信息安全风险控制，即避免内部信息泄露以及外部物理、网络安全问题的发生。
此外，私募基金托管人还要控制序列风险，即每一笔交易的基金及涉及到的投资人，最终反应到托管账户上的情况必须清晰明了，方便监管机构随时查看，以保证基金交易的透明度和合规性。
IV. 私募基金托管费用
私募基金托管人要收取费用，并按照协议规定分项收取，如验资费、账户管理费等。
托管费用的高低取决于私募基金的规模、基金份额决策、基金规模对投资人的限制水平等，执行年化费率为1.3-1.8%不等。
总之，私募基金托管人具有保管和管理私募基金资产的作用，是私募基金行业中非常重要的一部分。
了解和掌握基金托管相关的流程和要点，能够帮助投资人掌握私募基金的投资风险和收益，同时还能更好地保护投资人的资产。
